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Gestionnaire multi-comptes de change Z-X-N
Accepte les opérations, investissements et transactions d'agence de comptes de change mondiaux
Aider les family offices à gérer leurs investissements de manière autonome

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Dans les situations traditionnelles de la vie quotidienne, le processus de croissance individuelle s’accompagne généralement de certains coûts comme prix nécessaire.

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Du point de vue de l’intersection de l’économie comportementale et de la psychologie, les humains manquent généralement de la force motrice interne nécessaire pour chérir et analyser en profondeur des choses qui ne nécessitent aucun coût. Ce phénomène se reflète de manière significative dans le domaine des services de conseil psychologique. Sur la base de la cognition intuitive, certains membres du public croient de manière unilatérale que le conseil psychologique peut être facturé uniquement par la communication verbale, ce qui entraîne un certain degré de biais cognitif. En fait, lorsque les clients paient pour une consultation, sur la base du mécanisme de prise de décision rationnelle de l’analyse coûts-avantages, ils examineront attentivement la correspondance entre la valeur des conseils fournis par le conseiller et les honoraires de consultation, stimulant ainsi une réflexion approfondie et une auto-réflexion. Au contraire, si le conseil psychologique est fourni gratuitement, les gens ont tendance à négliger sa valeur potentielle et à manquer d’initiative subjective pour explorer et réfléchir en profondeur, influencés par le mépris inhérent aux choses gratuites dans la nature humaine. Ce phénomène ne découle pas du manque de compétences professionnelles des conseillers psychologiques, mais est enraciné dans l’instinct humain de rechercher des avantages, d’éviter les dommages et de prêter attention aux investissements en termes de coûts.
Dans le domaine de l’investissement et du trading de devises, il est courant que les investisseurs subissent des pertes au stade initial de l’investissement, et des pertes importantes sont également courantes. Du point de vue de la finance comportementale, les profondes leçons tirées de cette perte constituent une puissante incitation externe, incitant les investisseurs à s'engager activement dans l'apprentissage des connaissances en matière de trading de devises, dans des recherches approfondies sur les stratégies de trading et dans une auto-réflexion sur leur comportement d'investissement, favorisant ainsi l'amélioration progressive de leur niveau de sensibilisation à l'investissement. Ce processus d’apprentissage et de croissance nécessite généralement plusieurs années d’accumulation et de sédimentation continues. Au cours de ce processus, si les investisseurs ont la chance d’entrer en contact avec des professionnels qui possèdent à la fois une psychologie professionnelle et une expérience réussie en matière d’investissement en devises étrangères, les suggestions clés condensées à partir de leurs connaissances professionnelles et de leur expérience pratique peuvent aider les investisseurs à faire un bond en avant dans la cognition, évitant ainsi des années d’exploration aveugle et d’essais et d’erreurs. Cependant, les investisseurs en devises qui réussissent ne font généralement pas nécessairement appel à des services de conseil professionnels. Même s’ils fournissent occasionnellement des conseils et des orientations gratuitement, seuls les investisseurs dotés d’une forte volonté d’investir et d’un esprit d’entreprise peuvent en comprendre profondément l’essence. Cependant, les personnes qui manquent de motivation intrinsèque pour investir ont souvent du mal à réfléchir en profondeur et à assimiler ces précieuses suggestions, car elles n’en ont pas payé le coût réel, manquant ainsi des opportunités clés pour innover dans leurs concepts d’investissement et s’améliorer.
Ce type de connaissances et de compréhension approfondies acquises au cours du processus d’investissement en devises étrangères ne favorise généralement que les investisseurs qui disposent de réserves de connaissances suffisantes, d’un fort esprit d’entreprise et qui savent saisir les opportunités. Cela met précisément en évidence le charme unique de l’investissement et du trading de devises. Son environnement de marché est rempli d’incertitudes et d’inconnues, et le succès des investissements vient souvent par inadvertance aux investisseurs qui continuent d’apprendre, qui sont doués pour la réflexion et qui peuvent saisir avec précision les opportunités du marché.

Dans le domaine hautement spécialisé et incertain de l'investissement et du trading de devises, les traders de devises performants dotés d'excellentes capacités d'investissement et de performances de profit significatives ont généralement tendance à concentrer leur énergie principale sur leurs propres pratiques d'investissement et s'engagent rarement dans des services de conseil professionnels.

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En revanche, certains praticiens qui ne parviennent pas à atteindre leurs objectifs de profit escomptés ou qui subissent même des pertes importantes dans les transactions d’investissement en devises choisissent souvent de se transformer en formateurs et d’entrer ensuite sur le marché des services de conseil professionnel. La raison pour laquelle les traders de change à succès sont prudents à l’égard des services de conseil professionnels est qu’ils ont une compréhension approfondie des énormes défis que représente le fait de guider les autres pour réaliser des bénéfices stables sur le marché des changes complexe et volatil. Du point de vue de la psychologie et des sciences du comportement, les schémas de pensée, les habitudes comportementales et les préférences en matière de risque d’un individu sont relativement stables. Dans les situations de la vie quotidienne, il est extrêmement difficile d’essayer d’apporter des changements fondamentaux aux autres, et tout au plus, seul un certain degré d’influence peut être atteint. Ce phénomène se reflète également dans le domaine de l’éducation. Parmi les grandes universités du monde, les filières liées à l’investissement et au commerce sont relativement rares. Le trading d’investissement est essentiellement une compétence qui dépend fortement de l’accumulation pratique à long terme, de la formation continue et d’une connaissance approfondie de la dynamique du marché. Il n’est en aucun cas possible pour les apprenants de le maîtriser pleinement et de l’appliquer de manière flexible simplement par le biais de méthodes d’enseignement théorique traditionnelles en classe. Sur la base de leur riche expérience pratique et de leur connaissance approfondie du marché, les traders de change à succès se rendent clairement compte que, par rapport à l'investissement de leur énergie à enseigner aux autres à faire des profits, se concentrer sur l'optimisation et l'exécution de leurs propres stratégies d'investissement peut souvent permettre une croissance de la richesse personnelle plus efficace.
D'un point de vue professionnel, la plupart des investisseurs en devises qui ont échoué et qui se sont transformés en formateurs n'avaient pas suffisamment d'expérience pratique ou, après une période de fonctionnement pratique relativement courte, ils n'étaient pas en mesure de faire face efficacement à la pression du risque de marché à haute intensité, au fardeau psychologique complexe du trading et à l'environnement de marché en évolution rapide, et ont finalement dû choisir une transformation de carrière. Bien sûr, parmi le groupe de formateurs en investissement de change, il est indéniable qu’il existe des individus exceptionnels dotés de bases théoriques solides, d’une riche expérience du marché et d’excellentes capacités d’enseignement. Cependant, dans un environnement industriel où la performance réelle est l’indicateur d’évaluation principal et la mesure du succès, s’appuyer uniquement sur des activités de formation pour aider les apprenants à obtenir des résultats d’investissement exceptionnels se heurte à de nombreux obstacles difficiles à surmonter au niveau pratique. Bien que l'orientation sur site puisse théoriquement fournir aux apprenants un retour d'information immédiat et des conseils ciblés et présente une certaine valeur potentielle, en raison de la nature intermittente et imprévisible des conditions du marché des investissements en devises, l'orientation sur site et l'observation sur site sont confrontées à de nombreuses limites dans les opérations réelles et manquent d'opérabilité durable et d'applicabilité large.
Après des recherches approfondies, il a été constaté que les concepts d'investissement et les stratégies de trading diffusés par les formateurs issus de traders de change en échec étaient pour la plupart issus de la simple transplantation de connaissances théoriques tirées de livres et du résumé de l'expérience tirée des cas d'échec d'autres personnes. Par exemple, des concepts courants tels que « définir un stop loss lors de l'ouverture d'une position » et « ne pas prédire, simplement suivre », du point de vue de la classification des stratégies d'investissement, conviennent principalement aux comportements de trading spéculatifs avec des fluctuations de prix à court terme. Ces stratégies comportent des risques et des incertitudes élevés et sont fondamentalement différentes du concept d’investissement à long terme qui se concentre sur l’investissement de valeur à long terme et vise une appréciation constante des actifs. Ils s’apparentent davantage à des compétences de jeu spéculatif à haut risque. Surtout pour les traders de change novices qui paient pour une formation, en l'absence de capacité de réflexion indépendante et d'une riche expérience pratique, ils sont facilement induits en erreur par ces concepts unilatéraux, tombent dans des erreurs de réflexion et ont du mal à s'en débarrasser. Tout au long de leur carrière d'investissement, ils ne seront peut-être jamais en mesure de saisir avec précision les différences essentielles entre le trading de devises à court terme et l'investissement de devises à long terme en termes d'objectifs de trading, de contrôle des risques, de cycles d'investissement, etc. Il leur est encore plus difficile de comprendre la distinction conceptuelle et les différences stratégiques entre le trading de devises (axé sur la réalisation de bénéfices à partir des fluctuations de prix à court terme) et l'investissement de devises (axé sur la répartition des actifs à long terme et la croissance de la valeur), qui constituent précisément le système de connaissances de base et les points pratiques clés dans le domaine de l'investissement de devises.
Bien que les traders de change à succès ne participent pas au fonctionnement courant des services de conseil professionnels, les opinions constructives et les conseils clés qu'ils donnent occasionnellement sur la base de leurs profondes qualités professionnelles et de leur riche expérience pratique peuvent fournir une inspiration précieuse aux novices du change avec un fort désir d'apprendre et un esprit d'entreprise, les aidant à améliorer rapidement leurs capacités d'investissement dans un laps de temps relativement court et à devenir des professionnels dans le domaine de l'investissement en devises. Ils choisissent de ne pas facturer de frais du point de vue de la gestion du risque de réputation et de l'éthique du secteur, principalement parce qu'ils craignent qu'une fois les frais facturés, cela puisse amener des personnes extérieures à remettre en question leurs motivations et la qualité de leurs services, causant ainsi des dommages potentiels à la bonne réputation qu'ils ont accumulée dans le secteur. Seuls les apprenants qui sont véritablement déterminés à approfondir leur développement dans le domaine de l'investissement en devises et qui cherchent activement à améliorer leurs connaissances et leurs compétences réfléchiront profondément, étudieront à plusieurs reprises et appliqueront ces précieux conseils dans la pratique, tandis que les personnes qui manquent de motivation d'apprentissage interne et d'enthousiasme pour l'investissement les ignoreront souvent facilement. Du point de vue de l’économie comportementale et de la psychologie du consommateur, les ressources d’information gratuites ont souvent du mal à stimuler efficacement l’attention et l’enthousiasme des individus pour l’apprentissage, car les humains ont tendance à sous-estimer inconsciemment la valeur des choses gratuites.

Le scalping est un terme populaire pour le trading à très court terme. Sa stratégie principale se concentre sur la réalisation de l'opération de placement d'ordres dans un délai très court et sur la sortie immédiate du marché après avoir rapidement saisi des opportunités de profit, en mettant l'accent sur les caractéristiques d'entrée et de sortie rapides du comportement de trading.

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Le trading à haute fréquence ou trading quantitatif est un concept émergent dans lequel les institutions utilisent la technologie de l'intelligence artificielle pour effectuer des transactions à très court terme. Son mode de fonctionnement repose sur un système de trading automatisé piloté par des programmes algorithmiques. Les robots exécutent les commandes selon des instructions prédéfinies et exécutent rapidement le processus de clôture après avoir obtenu des bénéfices immédiats pour réaliser des bénéfices rapides.
Les traders de change ordinaires adoptent des stratégies de scalping ou de trading à très court terme, généralement basées sur les deux raisons suivantes : premièrement, les investisseurs novices essaient ce type de trading par curiosité en raison de leur désir d'explorer les modèles de trading émergents ; Deuxièmement, les traders disposant d'un capital relativement limité mais d'une bonne résilience mentale et de la capacité à faire face efficacement à la pression commerciale ont tendance à mettre en place des mécanismes de stop-loss et à mettre en œuvre résolument des opérations de stop-loss pour contrôler l'exposition au risque. D'après l'analyse statistique des résultats réels des transactions, les traders de change ordinaires qui choisissent le scalping ou le trading à très court terme sont généralement confrontés à deux résultats complètement différents au final : l'un est de se retirer définitivement du marché des investissements en devises après avoir subi des pertes de trading ; l’autre consiste à passer à une stratégie d’investissement à long terme plus stable après avoir accumulé avec succès un capital initial suffisant. À l'intersection de la psychologie et de la physiologie, le stress mental à long terme causé par des stop loss à haute fréquence aura un impact négatif significatif sur la santé physique et mentale des traders, et peut même induire de graves risques pour la santé tels que des crises cardiaques et même une mort subite. Il s’agit d’une réalité du secteur que de nombreux praticiens ont vécue personnellement, mais dont ils parlent rarement publiquement.
Pour le trading à haute fréquence ou le trading quantitatif qui utilise la technologie de l’intelligence artificielle, une base financière solide est un facteur de soutien clé pour sa mise en œuvre efficace. Cette méthode de trading est largement utilisée sur le marché boursier. La principale raison est que les actions de haute qualité peuvent généralement offrir une plage de fluctuation de prix relativement large, créant ainsi l’espace de profit nécessaire au trading à haute fréquence ou au trading quantitatif. D’une manière générale, les fondamentaux des cibles de trading à haute fréquence ou quantitatives filtrées par des algorithmes d’intelligence artificielle devraient rester à un bon niveau. Au cours du processus de négociation, si l'action cible présente un espace de fluctuation de prix important, le système de négociation exécutera l'opération de clôture à temps selon le modèle de contrôle des risques prédéfini pour éviter le risque de prise de bénéfices ; si l'espace de fluctuation des prix est limité, le système choisira de maintenir la position et d'attendre une opportunité de trading plus favorable. À en juger par les statistiques sur les taux de réussite des transactions, les produits commerciaux filtrés par l'intelligence artificielle présentent une précision et une stabilité élevées, similaires au processus de plantation de légumes dans la production agricole. Ils sont récoltés après un certain cycle de croissance. Une prolongation modérée du temps d’attente n’aura pas d’impact substantiel sur le bénéfice final.
Cependant, dans le domaine de l’investissement et du trading de devises, la mise en œuvre du trading à haute fréquence ou du trading quantitatif se heurte à de nombreux obstacles difficiles à surmonter. Le mécanisme de formation des prix et la structure du marché des changes déterminent que les produits de trading qui peuvent offrir un espace de fluctuation de prix important sont extrêmement rares, ce qui rend difficile la mise en œuvre efficace de stratégies de trading à haute fréquence ou de trading quantitatif qui s'appuient sur les fluctuations de prix pour réaliser des bénéfices. Par conséquent, l’applicabilité de cette méthode de négociation sur le marché des changes est relativement faible.

Dans le système industriel traditionnel, le concept « ne le faites pas si vous ne le connaissez pas » est largement répandu et considéré comme un code de conduite important. D’un point de vue professionnel, les industries traditionnelles ont des normes relativement claires et strictes pour mesurer la familiarité.

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Ce n’est que lorsque les praticiens surpasseront de manière significative la grande majorité de leurs pairs du secteur en termes de maîtrise des compétences professionnelles, de compréhension approfondie des connaissances du secteur, d’accumulation d’expérience pratique et d’autres aspects multidimensionnels, et formeront leurs propres avantages concurrentiels uniques, qu’ils disposeront des conditions de base pour prendre pied solidement dans le secteur. Au contraire, selon la loi objective de la survie du plus apte dans un environnement d’économie de marché, les praticiens qui ont des compétences professionnelles inconnues et des recherches sectorielles superficielles seront finalement abandonnés par le marché.
Dans le domaine de l'investissement et du trading de devises, le principe d'avertissement « ne le faites pas si vous ne le connaissez pas » a également une valeur directrice importante qui ne peut être ignorée. Cependant, pour les traders de change, comment définir avec précision le niveau de réserves de connaissances, de cognition de bon sens, d'accumulation d'expérience et de maîtrise des compétences qui signifie une véritable familiarité. Les individus ont des jugements différents en raison de différences de philosophie d’investissement, de préférence en matière de risque, de style de trading et d’autres facteurs. Toutefois, sur la base du consensus général de l’industrie, il existe certains critères de jugement de base représentatifs. Par exemple, la « loi de l’oreiller » signifie que lorsque les investisseurs détiennent des positions à long terme pendant plusieurs années, ils peuvent toujours conserver une mentalité stable et calme et dormir paisiblement même si le marché rencontre des fluctuations de prix drastiques. Ce phénomène reflète pleinement la grande confiance des investisseurs dans leurs stratégies d’investissement, leur connaissance approfondie des risques du marché et leurs capacités efficaces de gestion des risques. Il existe également la « loi de l'estomac », qui signifie que même face à de fortes fluctuations du marché, le rythme de vie quotidien et l'état psychologique des investisseurs ne sont pas significativement perturbés, et ils peuvent toujours maintenir des habitudes alimentaires normales. Cela reflète le fait que les investisseurs disposent d’une forte adaptabilité psychologique et de capacités de gestion émotionnelle stables lorsqu’ils sont confrontés à un environnement de marché complexe et changeant.
En outre, il existe une différence essentielle entre les industries traditionnelles et le secteur de l’investissement et du commerce de devises. Dans le paysage concurrentiel des industries traditionnelles, si les praticiens espèrent prendre pied dans la concurrence féroce du marché, la clé est de se démarquer de la concurrence directe avec leurs pairs en améliorant continuellement leur force globale et en dépassant leurs concurrents ; Dans le secteur de l'investissement et du trading de devises, la clé pour que les praticiens prennent pied n'est pas de se concentrer sur la défaite des autres, mais de se concentrer sur l'amélioration constante de leur propre système de connaissances en investissement, l'optimisation des compétences de trading et le dépassement efficace de leurs propres barrières psychologiques, en particulier en surmontant leur lâcheté et leur peur intérieures, et en faisant face à la forte incertitude du marché avec une attitude rationnelle et pacifique, afin de parvenir à une amélioration continue de leurs propres capacités d'investissement.

Pour garantir la conformité des fonds, les banques de change et les courtiers en devises demandent généralement aux négociants en investissements en devises de fournir une preuve de la source des fonds. Toutefois, certains considèrent cette exigence comme une restriction implicite aux dépôts des grands investisseurs en devises.

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Il existe deux principaux moyens pour les banques de change et les courtiers de devises de réaliser des bénéfices : premièrement, obtenir des bénéfices grâce au stop loss des traders d'investissement en devises ; deuxièmement, réaliser des profits en profitant de la liquidation des négociants en investissements de change. Les principaux contributeurs à ces bénéfices sont principalement les traders de change de détail. Étant donné que le montant des fonds est relativement faible et que le paramètre stop loss est relativement compact, le stop loss est facilement déclenché dans la plupart des cas pendant le processus de transaction, apportant ainsi des rendements stables aux banques de change et aux courtiers en devises. De plus, en raison de fonds limités, ces traders de détail utilisent souvent un effet de levier plus élevé pour négocier, ce qui peut amener certains d'entre eux à liquider leurs positions. Les banques de change et les courtiers en devises peuvent également tirer des bénéfices considérables de la liquidation. La cause profonde réside dans Les banques de change et les courtiers en devises agissent en tant que contreparties dans les transactions d’investissement en devises.
En revanche, la situation des négociants en investissements de change à grande échelle est différente. Ils disposent généralement de fonds suffisants et ne fixent généralement pas de stop loss. Même si un dérapage se produit pendant la transaction, il est peu probable qu'il constitue une menace substantielle pour les cambistes qui investissent de grosses sommes d'argent. Même si vous prenez occasionnellement une mauvaise décision de trading, vous pouvez effectuer des ajustements et couvrir vos pertes avec des fonds suffisants sans vous soucier de la liquidation. Par conséquent, aux yeux des traders d'investissement en devises à grande échelle, les outils de plate-forme des banques de change et des courtiers en devises ressemblent davantage à un coup de pouce pour gagner des bénéfices, et ils peuvent réaliser des bénéfices substantiels sur la plate-forme. Cela a obligé les banques et les courtiers de change à restreindre le dépôt de fonds par les gros investisseurs en exigeant une preuve de la source des fonds.
En outre, les fonds des négociants en investissements de change à grande échelle sont souvent déposés dans des institutions financières réputées telles que les dix plus grandes banques mondiales. Dans ce cas, il semble redondant de leur demander de fournir une preuve de la source des fonds. Mais en fait, il s’agit d’une règle tacite que les banques de change et les courtiers de change utilisent pour restreindre les grands investisseurs en devises, mais cette restriction n’est généralement pas explicitement mentionnée.

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